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去年2022年，總體來講是比較失望的一年，從11年投資以來，經(jīng)歷過11年后的大跌，15年股災(zāi)，18年又是一年熊，但是從結(jié)果來看，今年無論是自己的凈值，還是對市場的傷害，個人感覺都是最大的一年，算是個非常特殊的年份。

(資料圖片僅供參考)

先披露業(yè)績摘要（所有統(tǒng)計嚴格按照單位凈值法，近幾年不含新股收益，過去歷史久遠有4年用的之前系統(tǒng)的大概收益，和自己測算其實有偏差，但是總收益率由于差距很小，所以不做更改，主要太難回溯了，除開那4年，其余年份應(yīng)該是相當準確）

當然，杠桿用了這些年，確實有需要反思的地方，包括一些集中度的調(diào)整，停牌，一些現(xiàn)金開支，確實這幾年大大限制了自己的操作，而且有些限制是意外，之前沒有考慮到的，總的來說比較被動。我對杠桿的態(tài)度是確實要謹慎一些，保守一些使用，想好后果，能接受再用，特別是當不利結(jié)果真的來臨時，自己的接受度可能低于預(yù)期，想好什么對自己最重要，謹慎一點，考慮清楚、

今年也讓我體會一點，就是個人在時代面前真的很渺小。經(jīng)濟好的時候，怎么都賺錢，感覺做什么成什么，只是賺多賺少的問題，以為自己能掌控一切，其實只是踏對了時代的節(jié)奏。經(jīng)濟下行，就是虧多虧少的問題（總體來看是這樣，當然不絕對，再窮的國家也有富人和景氣的行業(yè)，是個概率問題）。而且會讓我們重新審視生活，在延遲滿足和即時消費上取得新的平衡。（本質(zhì)也是對未來信心不足，還有疤痕效應(yīng)）

以前帶團隊的時候同事經(jīng)常說我老說可能，不說確定，確實就是這樣，很多事情因素太多，投資，創(chuàng)業(yè)，醫(yī)學(xué)，都是，我們知道的能掌握的都還很少。承認自己的渺小，因為不承認事實也是這樣，淹死的都是會游泳的。

當然我覺得去年這波也不完全是壞事，也變向提示了風(fēng)險，總比非常富有了去吃這個虧好很多。事物是變化的，看似的確定可能未來變得不確定，過去不代表未來，逆向思維，反人性，看到別人看不到的點很重要。

樂觀悲觀

我覺得自己做的做不好的，這幾年一直都是，在悲觀的時候足夠樂觀，在樂觀的時候不夠悲觀。

底部總是帶著不確定性，我們每談逆向交易，為什么知易行難。想象中的越跌越買，是業(yè)績挺好，股價因為市場大跌，基本面確定，這種時候有沒，可能有，但是股價往往不會太低，誰都知道好公司，市場又不傻，為什么便宜給你？真正的大機會，都是業(yè)績還沒跑出來，前途不確定，甚至公司高管都信心不是很足，當然這個時候同時也帶來了風(fēng)險，博的是高于市場觀點的兌現(xiàn)。這個時候買肯定是反人性的，我是偏左側(cè)的，當然可能有一些時候有明顯的右側(cè)信號，但是也很難說。比如11月地方的反復(fù)，誰說的準呢。右側(cè)始終在確定性上可能更優(yōu)，但是犧牲的是的賠率，本質(zhì)也是取舍。

我個人的打算，還是可能凈值高點的時候擇機分散了，確實今年整的有點傷，年齡也越來越大了。房貸我也是高位站崗，自己的一些配置和時機沒有選擇好感覺，配置和風(fēng)險沒有很好的配合到最優(yōu)。未來還是會有逐步降負債的打算，調(diào)整資產(chǎn)負債表的結(jié)構(gòu)

但是確實今年我的感覺，自由需要擺脫的地心引力真的大，全職投資還是不容易。

去年是我沒上班第5個年頭，5年多來，其實一開始壓力還是比較小，但是這兩年有了房貸以來，壓力確實明顯加大。最重要的是，自己的容錯率降低太多了，如果要弄點事業(yè)，又需要一大筆錢，突然就感覺很缺錢了，確實因為一開始基數(shù)小，加上性格原因，不是那么敢做決定。雖然我錢不是很多，但是對普通打工族來說也不少了，很難想象現(xiàn)在的環(huán)境，有房貸還辭職，創(chuàng)業(yè)，真的是非常需要勇氣和決心，要實現(xiàn)跨越式發(fā)展，就只有放大風(fēng)險，或者付出更多很多的努力，容錯率進一步降低。配置資源是個學(xué)問，有限的資源做最多的事情真的要好好思考，也希望以后制度完善，包括個人破產(chǎn)制度，一些扶持，能給老百姓更好的兜底和寬松的環(huán)境。

今年是之前給自己的稍微困難3年的最后一年，希望3年擺脫房貸占比高的影響，目前看困難比預(yù)期大一些，去年的一些目標沒有完成，今年爭取補上。

基本上我這些年拿的消費，去年的背景下，消費有了比較明顯的下滑，幾個持倉都有明顯的下跌。消費是影響最大的版塊，也應(yīng)該是復(fù)蘇最強勁的版塊。

從目前來看，成都峰值已過，街上，地鐵流量已經(jīng)基本正常。和19年比可能還差點，但是一些場景應(yīng)該已經(jīng)接近或者超過去年。地鐵已經(jīng)達到正常的95%，由于疫情后面幾波可能峰值更小，今年的整體流量肯定好于去年。球賽來看，一票難求，球市觀眾人數(shù)已經(jīng)創(chuàng)下十多年的最好紀錄，旅游也爆發(fā)的非常明顯，雖然從全國來看，旅游還不如去年，因為從地鐵流量看一些主要城市都還在恢復(fù)期，但是環(huán)比改善明顯，成都恢復(fù)的早，可以預(yù)見其他城市也會很快恢復(fù)到成都的水準。

最壞的時期已經(jīng)過了，大家可以看看21年，疫情比較輕的時候消費復(fù)蘇是什么個狀況。當然這3年確實有點漫長，老百姓受傷很深，恢復(fù)是個過程，可能會慢一點，全世界都能恢復(fù)，我們也一定會恢復(fù)，有些行業(yè)可能要24年才超過疫情前水平，但是總體趨勢是確定的。這個時候要有信心。

湯臣倍健去年業(yè)績不好，今年目前看維生素c和一些產(chǎn)品熱銷，從各個信息源來看，今年應(yīng)該至少好于去年，整個消費都會復(fù)蘇，湯臣再次也至少不會跑輸消費版塊，免疫力的需求不同于藥品，他的爆發(fā)性更差，但是持久力更強.。隨著健康意識的提高，收入的修復(fù)提升，可選消費，升級類消費，健康消費，還是空間很大，至少這2年疊加低基數(shù)應(yīng)該業(yè)績沒有太大問題。

當然我對湯臣有更好的一些期待，其實這兩年的感受，湯臣在費用上，產(chǎn)品上真的感覺還是有非常大的空間，未來兩年可能會出抗衰老產(chǎn)品。希望公司能專心做好產(chǎn)品，真正一路向c，而不是以自己為主，接地氣。

今年新買了一點極米科技，一個是做市值打新，一個是實在是跌太多了。極米屬于發(fā)展很快的公司，公司才成立不到十年，我也是老用戶。大屏投影帶來的體驗是小屏電視完全不能比的，而且極米在用戶的心智中其實還是可以，這點我覺得比湯臣都好。但是也有一些問題，激光電視受大屏電視降價的影響，其實邏輯沒之前那么硬了，這塊大大壓縮了極米的空間，但是畢竟他市值還小，我新房鄰居裝修，很多都會買極米，滲透率低，空間還是大，當然去年跌也是因為業(yè)績差。

根據(jù)國外經(jīng)驗，大復(fù)蘇至少會超過1年，可能有2年的樣子。明年年底的情況是超預(yù)期的提前，今年的包袱可能更輕，脫離估值談公司好壞就是耍流氓，大盤也是，點位不一樣了，再怎么也應(yīng)該比今年好，而且目前看，疫情沒有往回走的可能了，因為確實弄的比較徹底，感染非常集中。和朋友聊天，一些對今年的恢復(fù)還有疑慮，看成都的狀況，我覺得還是非常明確的，去年很多消費場景都是缺失的，今年恢復(fù)線下場景，怎么都是增量。至少我個人的心情都好些了，出行再也不用擔(dān)心管控。

今年本命年了，哎，時間過的還是快，珍惜生活，抓住自己最重要的東西，希望大家今年都能掙到大錢，希望中國越來越好！$湯臣倍健(SZ300146)$@@今日話題@@雪球達人秀＃2022年投資總結(jié)＃

關(guān)鍵詞： 這個時候 湯臣倍健 低于預(yù)期