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#老司基硬核測評##雪球星計(jì)劃公募達(dá)人#

(資料圖片僅供參考)

隨著線上銷售渠道普及，至今沒買過基金的人越來越少，甚至有不少在校大學(xué)生都體驗(yàn)過。不過，中基協(xié)去年一份涉及84,808人的調(diào)研報告顯示，在持有基金過程中“不會出現(xiàn)焦慮”的投資者占比僅為8.8%。換句話說，絕大多數(shù)人的持有心態(tài)，普遍都較為焦慮。

具體來看。當(dāng)虧損出現(xiàn)10%以上時，基金投資者僅有7.9%會出現(xiàn)焦慮，持有心態(tài)還是比較淡定。但是，當(dāng)虧損繼續(xù)擴(kuò)大至10%-30%區(qū)間時，焦慮情緒占比就達(dá)到了34.1%；如果虧損擴(kuò)大至30%-50%區(qū)間，焦慮情緒占比迅速上升至70%，并且選擇賣出的人數(shù)占比也最高。

資深基民看到這里，或許會替他們感到惋惜，因?yàn)樘潛p比例達(dá)到30%-50%區(qū)間時，往往也意味著熊市即將見底，此刻選擇賣出無疑就是在“割肉”。不過，盡管道理大家都懂，但是這個規(guī)律至今仍未被打破，當(dāng)出現(xiàn)較大虧損時，大多數(shù)人依然還是管不住“剁手”行為。

從以上調(diào)研數(shù)據(jù)可以看出，新手在挑選投資生涯中的第一只股混基金時，不能只顧歷史業(yè)績的“彈性”，更要追求歷史回撤的“穩(wěn)定”！那么，適合新手的股混基金，具有哪些風(fēng)格特征呢？或者說應(yīng)該從哪些指標(biāo)入手呢？

司令經(jīng)常會提到Wind偏股混合型基金指數(shù)，成份基金由市場上所有成立時間超過3個月的偏股混合基金組成，并且按照等權(quán)重方式進(jìn)行編制。上個月撰文整理過最新數(shù)據(jù)，2018-2022五年期間，Wind偏股混合型基金指數(shù)漲跌幅依次為：-23.58%、45.02%、55.91%、7.68%、-21.03%。大家可不要小看這只指數(shù)，一方面熊市中最大回撤從沒超過30%；另一面，過去五年能夠每年戰(zhàn)勝該指數(shù)的股混基金，全市場中僅有56只。

試想，新手入手的第一只股混基金，如果擁有較好的“風(fēng)險收益比”特征，就能在一定程度上降低焦慮情緒，如此才能更好地拿?。?/p>

碰巧看到，雪球基金評審團(tuán)最新活動，正在評測12只適合新手的第一支混合基金，具體名單及歷史表現(xiàn)見下表。

從基金經(jīng)理任職年限看，普遍都屬于行業(yè)老將或者中生代，也就是說具備穿越牛熊的能力；從產(chǎn)品規(guī)?？矗M管都在百億元以下，但都受到了不少投資者的認(rèn)可；從投資風(fēng)格看，屬于價值型或平衡型，但成長型卻缺失；從近三年收益率看，普遍都大幅跑贏滬深300；從近三年夏普指標(biāo)看，長期風(fēng)險收益比較好；從近三年正收益率概率看，長期都在60%以上；從最大回撤指標(biāo)看，近三年都沒有超過30%。

從以上12只股混基金整體表現(xiàn)看，確實(shí)比較適合作為新手入門首選。但是，如果結(jié)合歷史最大回撤指標(biāo)，以及現(xiàn)任基金經(jīng)理任職以來的“穩(wěn)定性”，司令優(yōu)先會考慮銀華鑫盛靈活配置混合A。

現(xiàn)任基金經(jīng)理王海峰，從2018年10月10日起任職至今，2019-2022四年期間收益率依次為：47.07%、75.42%、26.66%、-13.29%，年年戰(zhàn)勝Wind偏股混合型基金指數(shù)。2022Q4前十大重倉股依次：$建設(shè)銀行(SH601939)$、桐昆股份、榮盛石化、海螺水泥、中際旭創(chuàng)、伊利股份、中航機(jī)電、浙江醫(yī)藥、啟明星辰、寶鈦股份，分布于銀行、石油石化、建筑材料、通信、食品飲料、國防軍工、計(jì)算機(jī)、醫(yī)藥生物、有色金屬行業(yè)。

展望2023年一季度，他在2022Q4季報中認(rèn)為，權(quán)益市場的機(jī)會大于風(fēng)險，行情有望逐步向上。消費(fèi)、科技成長TMT、高端制造等大部分板塊都有表現(xiàn)機(jī)會，將基于當(dāng)下資產(chǎn)質(zhì)量和未來2-3年企業(yè)的成長性，自下而上選擇長期看好的個股進(jìn)行均衡布局。

除了銀華鑫盛以外，廣發(fā)睿毅領(lǐng)先A、廣發(fā)多策略、中加轉(zhuǎn)型動力A、交銀國企改革、中泰星元價值優(yōu)選A，近三年最大回撤都低于20%，且任職回報都大幅戰(zhàn)勝滬深300指數(shù)。以下數(shù)據(jù)截至2023年2月10日：

最后來總結(jié)下，適合新手入門的首只股混基金，司令覺得還是應(yīng)該從“收益風(fēng)險比”角度出發(fā)，行業(yè)配置也盡量較均衡，這樣持有體驗(yàn)或許能更好些。@今日話題@雪球創(chuàng)作者中心@雪球基金

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