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最近市場(chǎng)有一些采用“混合估值法”的債基上市，我這里給大家介紹一下，并提示一些注意事項(xiàng)。

所謂混合估值法，指的攤余成本法和市價(jià)法混合在一起進(jìn)行債基的估值。

市價(jià)法，是目前債基普遍采用的方法。也就是債券的價(jià)格，是按照目前市場(chǎng)的交易價(jià)格估算的，波動(dòng)很大。

去年11月，債基、銀行理財(cái)，就是因?yàn)楫?dāng)時(shí)市場(chǎng)的債券面臨大量的拋售，壓力很大，價(jià)格下跌，造成凈值回撤很大。

而攤余成本法，是以實(shí)際利率法進(jìn)行攤銷，而不是按照市場(chǎng)的價(jià)格算。采用這種方法的債基，其業(yè)績(jī)會(huì)穩(wěn)一些。

這一批混合估值法的債基，合同規(guī)定至少50%以上的債券采用這個(gè)攤余成本法，這一大部分資產(chǎn)能夠穩(wěn)定整個(gè)債券的凈值。

采用這類型估值方法的債基，也不是說都是優(yōu)點(diǎn)，也有弊端：

債券一旦做了攤銷，就需要持有的時(shí)間比較長(zhǎng)，但這個(gè)期間有人贖回、有人申購(gòu)，資金進(jìn)出會(huì)影響基金的運(yùn)作。

因此為了克服這個(gè)弊端，基金基本都有封閉期，并且時(shí)間大都是在6個(gè)月以上。封閉期內(nèi)無(wú)法申購(gòu)，也無(wú)法贖回。

所以是犧牲了流動(dòng)性，換回來(lái)低波動(dòng)性，中間不能買也不能賣，我想了想，可能就是讓投資者在持有的時(shí)間段內(nèi)看的舒服吧。(機(jī)構(gòu)估計(jì)更加喜歡這類型產(chǎn)品)

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關(guān)鍵詞： 攤余成本 考慮一下 介紹一下