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#2022投資總結(jié)#

【資料圖】

2022年要過(guò)去了，2023年要來(lái)到了，又到了一年一度寫(xiě)總結(jié)的時(shí)候。先來(lái)回顧下2021年的總結(jié)：

經(jīng)歷了2021年的低落（-15%收益），我相信，2022年是很有希望的一年，目標(biāo)如下：

1、投資收益10%

2、跑步700公里

3、保持身心健康

4、看書(shū)三十本

2021年虧了大錢(qián)，想著希望在2022年，結(jié)果2022年更慘。

每時(shí)每刻都擔(dān)心小區(qū)封控，擔(dān)心家里沒(méi)菜，擔(dān)心無(wú)法出門(mén)，每天都要去排隊(duì)做HS，孩子一直上網(wǎng)課學(xué)校依然要求每天HS，而且要把HS綠碼截圖上傳接龍給學(xué)校?；袒滩豢山K日，2022年12月中旬終于全面放開(kāi)，但武漢開(kāi)始到處羊羊羊，美羊羊喜洋洋懶洋洋沸羊羊，全家人陽(yáng)了，然后陸續(xù)康復(fù)了，可以說(shuō)2022年能活下來(lái)，真不容易。

一、2022年目標(biāo)任務(wù)完成情況

2022年目標(biāo)任務(wù)實(shí)際完成情況：

1、投資收益： 10%，實(shí)際-7.4%，沒(méi)完成

2、跑步700公里：實(shí)際跑步1040公里，完成率148%，還不錯(cuò)哦；

3、保持身心健康：基本算身心健康，在12月中旬，全家人陽(yáng)了，不過(guò)都恢復(fù)了，尤其是老父母和老岳母感染后也康復(fù)了，這個(gè)真的要感恩上帝的恩賜。

4、看書(shū)三十本：只看了20本， 沒(méi)完成任務(wù)。

二、2022年全年表現(xiàn)

全年市值的高點(diǎn)，出現(xiàn)在2022年2月10日，14.97%收益；隨著俄烏戰(zhàn)爭(zhēng)的爆發(fā)，以及上海封控、全國(guó)各地封控，市場(chǎng)跌跌不休，到3月15日收益-13%；

四月和六月經(jīng)過(guò)短暫反彈，到十月底，市值創(chuàng)了年內(nèi)新低，收益-29%，從正15%到-29%，市值波動(dòng)44%，這酸爽，也扛過(guò)來(lái)了，除了深套30%多的塔牌割肉換為五糧液、海螺水泥和雙匯發(fā)展外，其他持股幾乎沒(méi)有動(dòng)，全盤(pán)承受下來(lái)。

好在十一月、十二月因?yàn)榉砰_(kāi)的預(yù)期，市場(chǎng)陸續(xù)回升，到12月底，全年收益變?yōu)樘潛p-7.4%。

有正式投資記錄九年來(lái)，收益如下表， 算下來(lái)年化12%左右吧。這兩年連續(xù)負(fù)收益，拖了后腿哦。

特別讓人失望的是，融資倉(cāng)還擴(kuò)大了虧損額度，如果不融資的話，虧損-6%左右，因?yàn)槿谫Y還多虧1.5個(gè)百分點(diǎn)。

截止2022年12月31日，全年收益-7.4%，算跑贏滬深300（-21.63%）14個(gè)百分點(diǎn)，但既然虧了錢(qián)，沒(méi)達(dá)到自己定的10%收益率的目標(biāo)，所以心情還是不爽的，近九年的收益如下

三、持有企業(yè)基本面分析

下面就主要持股企業(yè)的基本面，做一個(gè)簡(jiǎn)單的分析。

1、興業(yè)銀行（-2.78%）

基本面應(yīng)該沒(méi)有大的問(wèn)題，具體企業(yè)經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)等年報(bào)，個(gè)人預(yù)估凈利潤(rùn)大概增長(zhǎng)10%，每股EPS 4.15元，每股分紅1.18元。

2、中國(guó)平安（-1.54%）

2021年，平安股價(jià)跌去了40%，下面這些是2021年總結(jié)寫(xiě)的：

2021年中國(guó)平安的投資端華夏幸福暴雷，資產(chǎn)減值計(jì)提導(dǎo)致凈利潤(rùn)大減，但這是一次性的，我反而不擔(dān)心。至于說(shuō)中國(guó)平安投了很多地產(chǎn)公司和項(xiàng)目公司的股權(quán)，我覺(jué)得這對(duì)中國(guó)平安龐大的資產(chǎn)來(lái)說(shuō)，影響有限。

主營(yíng)業(yè)務(wù)保險(xiǎn)銷(xiāo)售的變革目前還沒(méi)看到明顯效果，代理人從140萬(wàn)左右砍到目前的70萬(wàn)，新增保單和新單價(jià)值負(fù)增長(zhǎng)，這個(gè)比較要命，只能交給時(shí)間了。

在多方競(jìng)爭(zhēng)下，由中國(guó)平安拿下方正集團(tuán)重整，總體我認(rèn)為是好事。對(duì)于平安來(lái)說(shuō)，方正集團(tuán)下的北大醫(yī)療產(chǎn)業(yè)集團(tuán)，屬于優(yōu)質(zhì)醫(yī)療資源，如果能把保險(xiǎn)加健康醫(yī)療整合好，構(gòu)建“有場(chǎng)景、有服務(wù)、有溫度、有頻率”的醫(yī)療健康生態(tài)圈，實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)和醫(yī)療的協(xié)同，拓寬渠道和場(chǎng)景，加深護(hù)城河，這絕對(duì)是走在正確的路上。

我個(gè)人覺(jué)得，中國(guó)平安還是中國(guó)目前最優(yōu)秀的保險(xiǎn)公司之一，我會(huì)繼續(xù)持有，畢竟目前估值很便宜。股價(jià)要有好的表現(xiàn)，那業(yè)務(wù)要逐漸走出困境才行，讓投資者看到希望，畢竟資本市場(chǎng)都喜歡增長(zhǎng)和確定性。

3、萬(wàn)科A（-2.19%）

2021年寫(xiě)的：

今年地產(chǎn)有點(diǎn)破鼓眾人錘的味道，因?yàn)樘┖?、華夏幸福、恒大等一系列地產(chǎn)公司暴雷，大家都預(yù)期地產(chǎn)公司都要破產(chǎn)的感覺(jué)，地產(chǎn)公司就是房?jī)r(jià)高的罪魁禍?zhǔn)祝f(wàn)科的股價(jià)也是跌跌不休。一眾的散戶開(kāi)始教郁亮和祝九勝如何管理公司，如何拿地如何賣(mài)房。

在我看來(lái)，目前萬(wàn)科還是中國(guó)最優(yōu)秀綜合運(yùn)營(yíng)能力最強(qiáng)的房地產(chǎn)公司，沒(méi)有之一。地產(chǎn)將來(lái)總銷(xiāo)售量大概率會(huì)萎縮，但反而小公司、杠桿高的公司等產(chǎn)能出清，只會(huì)讓活下來(lái)的地產(chǎn)公司大概率活的更好。

毫無(wú)疑問(wèn)，地產(chǎn)是個(gè)永續(xù)行業(yè)，行業(yè)存續(xù)不會(huì)有太大問(wèn)題，而萬(wàn)科的行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力也還在，那就可以了，繼續(xù)持股吧。另外，大概率2021年凈利潤(rùn)和分紅會(huì)下滑，分紅我預(yù)估大概1.0元吧，大家要有心理準(zhǔn)備。

結(jié)果，2021年分紅0.97元，和我預(yù)估的差不多。我沒(méi)想到的是，三道紅線疊加疫情管控，可以把地產(chǎn)殺得如此之慘烈，泰禾、華夏、恒大、融創(chuàng)、花樣年、世茂等前二十強(qiáng)地產(chǎn)都陸續(xù)暴雷，資金鏈斷裂，到期債務(wù)無(wú)法償還，連濃眉大眼的金地、龍湖和碧桂園都頻頻傳出暴雷傳聞，引起股價(jià)劇烈殺跌。尤其是港股上市的龍湖，從45殺到6.89，又從6.89拉到29.8，嗚呼哀哉，市場(chǎng)先生的癲狂可見(jiàn)一斑。

萬(wàn)科最低跌到13.13元，可惜滿倉(cāng)無(wú)錢(qián)繼續(xù)買(mǎi)入，但是沒(méi)有賣(mài)出一股，也算知行合一吧。

2022年如果不再亂計(jì)提，我拍腦袋毛估估，凈利潤(rùn)大概250億左右，分紅每股1.0元。我始終認(rèn)為地產(chǎn)行業(yè)還是一個(gè)永續(xù)行業(yè)，萬(wàn)科還是有其江湖地位和價(jià)值的，對(duì)于目前18.2元的股價(jià)2100億的市值，談不上貴，繼續(xù)持有吧。

4、海螺水泥（-27.4%）、塔牌集團(tuán)（-28.1%）

地產(chǎn)銷(xiāo)售腰斬，新開(kāi)工面積急劇減少，而由于疫情管控，很多大基建項(xiàng)目無(wú)法正常開(kāi)工，導(dǎo)致水泥需求量急劇萎縮，價(jià)格戰(zhàn)，銷(xiāo)售價(jià)格跌，煤炭漲成本漲，營(yíng)收和凈利潤(rùn)急劇減少。

塔牌10元附近的時(shí)候換了部分五糧液（150元）和雙匯發(fā)展（25.5），可惜換少了。沒(méi)想到后來(lái)跌到9塊、8塊、7塊，最后股價(jià)竟然殺跌到6.64元。

對(duì)于塔牌，基本面完全走壞，在不到8元認(rèn)錯(cuò)出局，代價(jià)慘痛，割肉換入五糧液、雙匯發(fā)展和海螺水泥。

預(yù)計(jì)塔牌凈利潤(rùn)下降-85%，分紅由0.62元降為0.10元

預(yù)計(jì)海螺水泥凈利潤(rùn)下降-50%，分紅由2.38元降為1.5元左右

5、五糧液（-17.6%）

2022年新建倉(cāng)位，目前盈利中，最可惜的事132的價(jià)格無(wú)錢(qián)加倉(cāng)，而由于已經(jīng)有部分融資，也不愿意再上杠桿，所以132的極低價(jià)格沒(méi)有抓住。從132到現(xiàn)在的180，不知不覺(jué)漲了35%，唉，時(shí)也命也。

2022年凈利潤(rùn)預(yù)計(jì)增長(zhǎng)15%左右達(dá)到270億，分紅由3.023元增長(zhǎng)為3.4元。

6、雙匯發(fā)展（-12.29%）

2022年新建倉(cāng)位，目前盈利。預(yù)計(jì)2022年凈利潤(rùn)在55億左右，這是第二次買(mǎi)入雙匯發(fā)展了。上一次是22-25買(mǎi)入，在35-45賣(mài)完，后來(lái)漲到60，哭暈在廁所。這次再續(xù)前緣，希望雙匯發(fā)展不要辜負(fù)我哦。股價(jià)不漲就吃息，漲了就吃肉。

7、格力電器（-4.3%）

2021年總結(jié)內(nèi)容：

2020年底，格力股價(jià)61.94，每股分了3元股息，除權(quán)后58.94元，2021年12月31日股價(jià)收在37.03，全年一直下跌。在40以下逐漸把去年賣(mài)掉的格力倉(cāng)位買(mǎi)回來(lái)一部分。

公司銷(xiāo)售和利潤(rùn)業(yè)績(jī)都表現(xiàn)一般，負(fù)增長(zhǎng)，股價(jià)接近腰斬。亮點(diǎn)是進(jìn)行了回購(gòu)和注銷(xiāo)，這個(gè)要點(diǎn)贊，畢竟增厚了老股東的權(quán)益。主營(yíng)空調(diào)業(yè)務(wù)遇到增長(zhǎng)天花板，小家電目前看來(lái)還沒(méi)走出來(lái)。和很多公司拿出利潤(rùn)回購(gòu)股票直接送給管理層相比，格力電器在市場(chǎng)上回購(gòu)股票然后折扣賣(mài)給管理層，我覺(jué)得厚道多了。

2008年買(mǎi)了一個(gè)美的油汀取暖器，用著不錯(cuò)。2018年買(mǎi)入格力電器股票后，2019年買(mǎi)了兩個(gè)格力的油汀，目前用著還不錯(cuò)，沒(méi)覺(jué)得比美的差在哪。所以，格力的小家電我還是愿意給點(diǎn)時(shí)間，期待其表現(xiàn)。

那就繼續(xù)給格力一點(diǎn)點(diǎn)時(shí)間，董明珠的性格吧我也不喜歡，但不能因?yàn)楣蓛r(jià)跌了就教她如何經(jīng)營(yíng)公司，專(zhuān)業(yè)人做專(zhuān)業(yè)事吧。我記得巴菲特就是放手讓管理層做自己該做的事，我們不需要教喬丹如何打籃球，鍵盤(pán)俠誰(shuí)都會(huì)做，因?yàn)檎f(shuō)起來(lái)容易做起來(lái)難。

沒(méi)想到今年格力電器在去年跌去-36%之后，又在2022年繼續(xù)跌-4.3%，剛好把以前失去的倉(cāng)位補(bǔ)起來(lái)。資本市場(chǎng)就是這樣，對(duì)于沒(méi)有增長(zhǎng)預(yù)期和想象力的公司，股價(jià)可以跌跌不休，但看著每年3元的分紅和極度低的估值，我還是舍不得放棄，自己對(duì)高估值有一種天然的懼怕，怕高都是苦命人啊。

預(yù)計(jì)2022年格力電器凈利潤(rùn)增長(zhǎng)20%左右到270億，每股分紅依舊是3.0元，不能奢望更多了，畢竟對(duì)于目前32.32的股價(jià)，股息率已經(jīng)9.28%了，還要啥自行車(chē)嘛。

8、長(zhǎng)江電力（-4.34%）

2022年新建倉(cāng)位，目前微虧。這個(gè)股票是作為組合的防御力量和分紅來(lái)源的，打算是長(zhǎng)期持有，沒(méi)有特殊情況是不交易的，可以說(shuō)就是收藏股權(quán)。

同時(shí)還有個(gè)想法，每年打新的利潤(rùn)就買(mǎi)入長(zhǎng)江電力，只買(mǎi)不賣(mài)，看看將來(lái)能積攢多少股。

9、陜西煤業(yè)（62%）

持股很少，漲了點(diǎn)就賣(mài)了，太可惜了，確實(shí)證明：人是無(wú)法賺到認(rèn)知以外的錢(qián)。所以，最重要的就是努力學(xué)習(xí)，提升自己的認(rèn)知。

總之，2021年是虧大錢(qián)的一年，2022年也是虧錢(qián)的一年，是坐電梯的一年，是磨練心智的一年，是苦其心志勞其體膚的一年，一切都是最好的安排。

四、一點(diǎn)點(diǎn)心得

關(guān)于估值，很難用市盈率、市凈率、ROE或者股息率等單一指標(biāo)來(lái)給公司準(zhǔn)確估值，因?yàn)槠髽I(yè)經(jīng)營(yíng)和環(huán)境都是在變化的，尤其是像戰(zhàn)爭(zhēng)、傳染病管控、甚至政府相關(guān)行業(yè)政策改變等，確實(shí)防不勝防。有時(shí)候看著確定性挺高的投資，會(huì)突然變得哭笑不得，甚至變得可笑。

所以：

1、首先要買(mǎi)入有未來(lái)有發(fā)展的行業(yè)，買(mǎi)入有競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)的公司；而不能拘泥于PE多少股息率多少，經(jīng)營(yíng)一旦變化，這些指標(biāo)會(huì)變臉，股價(jià)會(huì)一跌再跌，腰斬再腰斬。

2、其次呢，要買(mǎi)的足夠便宜！但是多便宜才是足夠便宜？才算有安全邊際？這又回到對(duì)行業(yè)和企業(yè)的認(rèn)知上來(lái)了。

五、一點(diǎn)遺憾

1、塔牌換五糧液猶猶豫豫不堅(jiān)決；

2、1300的茅臺(tái)和130的五糧液，糾結(jié)著沒(méi)大膽買(mǎi)入，哪怕沒(méi)錢(qián)，完全可以換股啊，卻瞻前顧后，貽誤戰(zhàn)機(jī)；

3、一直在關(guān)注東方雨虹、福耀玻璃和?？低暢掷m(xù)陰跌加暴跌的機(jī)會(huì)，但也是猶猶豫豫沒(méi)下手，結(jié)果眼看著起飛錯(cuò)過(guò)，如之奈何。

六、展望2023年

經(jīng)歷了2021年的低落，2022年的折磨，連續(xù)兩年虧損，我相信，2023年是很有希望的一年，目標(biāo)如下：

1、投資收益10%

2、跑步800公里

3、保持身心健康

4、看書(shū)三十本

最后，提前祝大家2023年元旦快樂(lè)，新春愉快，在2023年健康開(kāi)心快樂(lè)?。。?/p>

2022-12-30

于武漢

$五糧液(SZ000858)$ $格力電器(SZ000651)$ $興業(yè)銀行(SH601166)$ #今日話題#

關(guān)鍵詞： 格力電器 雙匯發(fā)展 中國(guó)平安