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3月17日，水滴公司(WDH.US)公布截至2022年12月31日未經(jīng)審計的第四季度和全年業(yè)績報告。2022年第四季度，水滴公司凈營業(yè)收入6.8億元，相比2021年同期增長12.5%。全年凈營業(yè)收入28.02億元，凈利潤6.08億元，相比2021年凈虧損15.74億元，實現(xiàn)扭虧為盈。

水滴2022年實現(xiàn)全年扭虧為盈，是預(yù)期之中的事兒。畢竟從2022年一季度開始，公司就已經(jīng)完成了季度扭虧，到2022年第四季連續(xù)四個季度都是凈利潤為正。

(相關(guān)資料圖)

保險業(yè)務(wù)持續(xù)“降本增效”

保險業(yè)務(wù)情有獨鐘的巴菲特，就曾對其保險業(yè)務(wù)制定了清晰目標(biāo)，堅持“不能以虧損為代價來擴(kuò)張市場份額”。

在水滴的這次財報電話會上，公司管理層頻繁提及的四個字就是“降本增效”。

從公司的財報來看，變化最大的就是銷售和營銷費用項，2022年第四季度公司的營銷和銷售費用同比降低42.8%至1.378億元，全年同比下降79.9%至6.245億元。這也直接導(dǎo)致公司在首年保費方面的下滑，公司第四季度保險相關(guān)業(yè)務(wù)實現(xiàn)首年保費15.919億元，同比下降16.2%，而全年的保險相關(guān)收入25.59億元，同比下降16.7%。

“公益互助+保險”這屬于水滴公司最早打出的商業(yè)模式，所以水滴早期在獲客上屬于典型的營銷驅(qū)動增長型，高額的營銷費用不可避免。而隨著水滴借助在大病籌款領(lǐng)域建立起來的品牌優(yōu)勢，繼續(xù)在三方流量平臺燒錢投放以及外包銷售團(tuán)隊的花銷似乎變得不那么劃算了。

即便目前2022年保險部分收入占到公司全年營業(yè)收入的91.34%，但可以明顯的看到公司管理層在有意優(yōu)化這部分的收入構(gòu)成，畢竟水滴公司并非傳統(tǒng)保險公司，首年保費并非唯一重要指標(biāo)。其中2022年四季度，重疾險產(chǎn)品的首年保費同比增長25.7%，占首年保費比例為29.0%。

水滴籌業(yè)務(wù)2023有望打平

財報顯示，整個2022年，水滴籌的運營直接成本為1.82億元，仍然處于非盈利狀態(tài)。不過自從2022年4月開始，水滴籌根據(jù)籌款金額收取3%的服務(wù)費（單個籌款案例5000元上限，同時根據(jù)每個病例的具體情況，有選擇地補(bǔ)貼某些極度貧困患者的服務(wù)費）以來，相當(dāng)于接近三個季度，實現(xiàn)籌款服務(wù)費收入1.56億元。

這塊業(yè)務(wù)是水滴的基本盤，如果這個模式在2023年跑滿整個財年，有望在運營上打平。借助互聯(lián)網(wǎng)平臺消除大病籌款的黑產(chǎn)，也保證財務(wù)上不拖累，這將會是一個比較健康的狀態(tài)。

目前水滴在整個大病籌款領(lǐng)域可以說已經(jīng)建立起來足夠的品牌優(yōu)勢，截至2022年12月31日，累計約有4.26億人通過水滴醫(yī)療眾籌向超過277萬患者捐贈了約569億元人民幣。根據(jù)凱度（Kantar）發(fā)布的報告稱，水滴籌市場份額達(dá)66.5%，處于絕對領(lǐng)先，是大病籌款行業(yè)第一品牌。

患者招募成為新的增長點

在2022財年，水滴在患者招募業(yè)務(wù)上錄得5950萬元收入，大幅超出預(yù)期，2021年這一數(shù)字僅為60萬。

本身數(shù)字化患者招募平臺在人群的精準(zhǔn)觸達(dá)和藥廠的有效匹配上有天然優(yōu)勢。公司管理層表示，目前公司正不斷加深與頭部創(chuàng)新藥企業(yè)的合作，目前腫瘤只是其中一個領(lǐng)域，后續(xù)還會加深其他領(lǐng)域的拓展，并會以患者為中心，構(gòu)建一個數(shù)字化的全生命周期的CRO平臺。

整體看來，公司持續(xù)的降本增效取得了不錯的效果，再財務(wù)上也有明顯的體現(xiàn)，持續(xù)帶來正向現(xiàn)金流，這也有助于公司后續(xù)進(jìn)行股票回購和投資并購，加強(qiáng)在整個大健康板塊的布局。

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