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投資銀行股的正確姿勢(shì)——太平時(shí)期絕對(duì)不碰銀行股，金融危機(jī)末期是銀行股最佳擊球區(qū)

2023-03-12 06:17:10 來(lái)源：雪球網(wǎng) 小 中

$禪游科技(02660)$$硅谷銀行(SIVB)$$浦發(fā)銀行(SH600000)$ @今日話題

自從悟通了貨幣體系之后，我給自己設(shè)置了一個(gè)鐵律（是紀(jì)律，不是規(guī)律）：太平時(shí)期絕對(duì)不碰銀行股。投資銀行股的最佳時(shí)期，是金融危機(jī)末期。說(shuō)白了，銀行業(yè)就是周期股，周期就是金融危機(jī)的輪回周期。

【資料圖】

鐵律的背后是兩個(gè)問(wèn)題：

1、為什么設(shè)置設(shè)個(gè)鐵律？

2、太平時(shí)期不碰銀行股，那么該投資什么股票？

先回答第一個(gè)問(wèn)題的前半段，為什么太平時(shí)期不碰銀行股：

再回答第一個(gè)問(wèn)題的后半段，為什么金融危機(jī)末期是銀行股最佳擊球區(qū)？

金融危機(jī)末期是銀行業(yè)繁榮周期的起點(diǎn)，而股價(jià)由于恐慌尚處于無(wú)人問(wèn)津的破產(chǎn)價(jià)。如在次貸危機(jī)底部買入花旗銀行，1年時(shí)間即可收貨10倍以上的利潤(rùn)。

我個(gè)人喜歡在無(wú)人問(wèn)津的港股小票中淘寶。比如某棋牌游戲公司，0負(fù)債0杠桿長(zhǎng)期ROE能高達(dá)50%遠(yuǎn)超茅臺(tái)（35%），產(chǎn)品凈利率高達(dá)40%超過(guò)五糧液，過(guò)去5年凈利潤(rùn)穩(wěn)定而又持續(xù)的增長(zhǎng)10倍，成長(zhǎng)速度超過(guò)99.9%的公司，現(xiàn)價(jià)除去現(xiàn)金后只有1PE，估值遠(yuǎn)低于同板塊的網(wǎng)易；流通籌碼只有7億港幣市值頗為袖珍。

這種鉆石賽道下的現(xiàn)金奶牛，賬上20億港幣凈資產(chǎn)幾乎全是現(xiàn)金，每個(gè)月還有1個(gè)億的現(xiàn)金利潤(rùn)流入且還在快速增長(zhǎng)，還穩(wěn)定給股東派息，市值只有34億港幣。

0負(fù)債0杠桿的生意，不受金融危機(jī)經(jīng)濟(jì)危機(jī)影響。這種標(biāo)的無(wú)懼牛熊，低風(fēng)險(xiǎn)高收益，犯得著在太平時(shí)期去碰銀行股么！尋寶秘笈：《禪游科技牛股發(fā)掘記》

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